Manejar un sitio web de e-commerce es todo un reto y siempre esta el riesgo latente de ser víctimas de fraudes por parte de compradores deshonestos que se valen de diversas técnicas para hacernos caer en sus garras.
Cheques certificados falsos
En mi experiencia personal he tenido al menos 3 intentos de compras grandes en las qu el comprador usa algunas artimañas para tratar de recibir la mercancia antes de que su pago se ha procesado. Estas personas generalmente tienen el siguiente modus operandi:
- Solicitan una cotización relativamente grande. Digamos de unos 100, 000 pesos.
- Generalmente levantan la cotización o pedido un dia miercoles o jueves ( entre mas cercano al fin de semana mejor).
- No ponen objeciones al cambio de un equipo por otro si es que no hay stock del equipo solicitado originalmente.
- Aparentemente son una empresa seria, puesto que te envían su RFC (sin que se lo solicites) y una orden de compra que aparentemente solo le falta ser firmada por el Papa para hacerla parecer más profesional y seria.
- Acercándose el día viernes el comprador comenta que tiene algunas problemas con su Banca electrónica y que no puede realizarse la transferencia directo a tu cuenta.
- Te pedirá que le indiques los bancos con los que trabajas independientemente de cuales le digas te dira que el tiene su cuenta con otro banco.
- Te dirá que te puede pagar con un cheque certificado para hacerte entrar en confianza y que todo esta bien.
- Te solicitara pasar a recoger la mercancía y entregarte el cheque ahi mismo.
- Esto lo haría un dia viernes y tu estarias depositando el mismo viernes el cheque y como es de otro banco aparecería el dinero hasta el dia lunes en tu cuenta.
- El dia lunes te das cuenta que el cheque era falso y que el comprador tuvo todo el fin de semana para mudarse de oficinas y desaparecer de la faz de la tierra.
El gancho de toda esta estrategia es que muchas veces por tratar de cerrar la venta y al darnos un cheque certificado muchos piensan que ya estan totalmente seguros. Pero bajo toda esa supuesta fachada de seriedad hay un estafador dispuesto a engañarnos por lo que hay prestar atención a los pequeños signos de advertencia: la empresa tiene una direccion de hotmail o de algún servicio gratuito, también hay que revisar que el RFC sea válido en el portal del SAT y sobre todo confiar en nuestro sentido común ya que hay que recordar que los cheques de otros bancos tardan al menos 16 horas en ser acreditados en nuestra cuenta y en ese lapso solo aparecen «salvo buen cobro» ya que el banco receptor no tiene posibilidad de verificar que el documento es bueno, el estafador tiene esa ventana de tiempo para aprovecharse de sus víctimas.
En nuestro caso hemos detectado este tipo de compradores en las 3 ocasiones que nos hemos topado con ellos, pero realmente nos hemos salvado por que nos apegamos a las políticas con las que manejamos el sitio. Y que se pueden reducir a «No hacemos enviamos de productos hasta tener el pago en firme en nuestra cuenta» sin importar sin son cheques certificados por el mismo presidente del Banco, puesto que ya es conocido los fraudes con cheques certificados al comprar autos y otros tipos de bienes.
Enlaces:
Buenos días, me acaba de ocurrir algo semejante. Me envian un cheque falso por correo para pagar un coche que tenia a la venta en internet. Me dirijo a mi banco y me ingresan el cheque. Me dicen que el gasto de la trnasaccion son 15libras (el cheque viene en libras); Ok, lo acepto.Después me dicen que durante dos semanas no puedo acceder el dinero… y mientras tanto el falso propietario del cheque me sacude a wassap, que quiere recoger el coche. Le digo claramente que NO; no sale el coche de mi casa, hasta que no esté el dinero disponible. Bien, me llama mi banco 2 o 3 días antes de que el cheque se debiera hacer efectivo y me dicen que acaban de descubrir que es falso… Total, no me agobio porque el coche sigue en mi poder y bueno… perder 15 libras, tampoco es tanto.Pero cuál es mi sorpresa???! Pues que me han descantado 1500€ más de lo que suponía la cantidad del cheque. El cheque se reflejó en 14.500€ y ayer, me descuentan por no haberse hecho efectivo, la cantidad de 16.000€!!!! Impresionante!!!Me dirijo rápidamente al banco y me dicen que ellos no saben nada del tema… será comisiones…. no lo saben!!! Entonces?? Qué hago??? El estafador que me envió por correo el cheque, lo hizo sin remitente… además, ya no aparece en el wassap…. número apagado…foto eliminada…. Y me siento impotente!!! A quién me dirijo yo ahora???? Puede quedar ésto impune??? Alguien tendrá la responsabilidad? Cómo voy a dejar mis ahorros en un banco que me coge el dinero a su antojo y sin consultar??? Posiblemente, un día no quede nada…Estoy indignada!! Ayuda por favor!!!